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行业动态 内地银行业摘下「全球最大规模银行业」的桂冠
亚太商讯 本新闻稿发布于2017/03/28,由发布之企业承担内容之立场与责任,与本站无关

香港, 2017年3月29日 - (亚太商讯) - 根据英国媒体报导,2016年底,中国大陆银行业资产总额首次超越欧洲,摘下「全球最大规模银行业」的桂冠。中国银行业规模正在迅速扩张。

 
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银行业规模正迅速扩张 大行保持乐观

香港, 2017年3月29日 - (亚太商讯) - 根据英国媒体报导,2016年底,中国大陆银行业资产总额首次超越欧洲,摘下「全球最大规模银行业」的桂冠。中国银行业规模正在迅速扩张。根据统计,从2010年至2015年,金融机构本外币贷款与本外币存款总额年均复合增长率分别为14.3%与13.8%。其中,截止2013年底、2014年底、2015年底和2016年6月30日,金融机构本外币贷款总额较前一年度分别同比增长13.9%、13.3%、14.5%和13.0%,中国实体经济的持续增长将会带来强劲的融资需求。

摩根士丹利表示,当前中国银行业正处于相对合理的信用扩张期,对中国银行业继续保持乐观,又指中国宏观审慎的监管体系虽或会导致利率上行,但对增加金融透明度和银行的投资者均有利。大摩指出,中国很多信贷需求非完全市场化决定,所以一定的数量型管控能起到很好的作用,但可能会导致利率上行。不过,监管政策实施对季末的影响还取决于人民银行的流动性管理的能力。

金融机构抗风险能力持续增强 内银股傲视群雄

2016年,11家银行股集中上市蔚为壮观,从2010年农业银行和光大银行相继上市成功后,时隔六年都没有银行登陆A股上市。直到2016年8月,多家银行纷纷成功登陆A股上市,银行股IPO才正式迎来「春天」。此外浙商银行、天津银行于港股上市,以及头顶「2016全球最大IPO」光环的中国邮政储蓄银行(1658.HK)成功登陆H股,募集资金591.5亿港元,让该年成为了名符其实的银行股IPO之年。

截至2016年末,中国银行业金融机构本外币资产总额达到了232.25万亿,同比增长了15.8%,增速较上年上升了0.13个百分,存贷款馀额稳中有增,本外币贷款馀额112.06万亿元,较年初增加12.7万亿元,增长12.79%;本外币存款馀额155.52万亿元,较年初增加15.74万亿元,增长11.27%。资产质量基本稳定,银行业金融机构不良贷款率1.91%,较上年末下降了0.02个百分点,其中商业银行不良贷款率1.74%,较上年末上升了0.07百分点。商业银行实现净利润1.65万亿元,同比增长3.54%,整个银行业实现净利润超过2万亿元。商业银行平均资产利润率0.98%,平均资本利润率13.38%,与上年基本持平。风险抵御能力持续增强,商业银行贷款损失准备馀额2.67万亿元,拨备覆盖率176.4%,贷款拨备率3.08%,资本充足率13.28%,均与上年基本持平。

银行业系统性风险总体可控,中国金融业的系统性风险也总体可控。有分析认为,内银股自2010至去年期间,盈利增长率由33%急跌至2%,目前已至谷底,即使假设毛利率温和收缩,以及信贷成本上升,仍预期内银股在2017至19年可分别录得8%、7%及9%之盈利增长。

邮储银行交上市后首份成绩单
资産规模达8.27万亿元,同比增长13.28%

邮储银行3月24日晚公布全年业绩,经营管理取得显著成绩。截至2016年末,邮储银行总资产达8.27万亿元,较上年末增加0.97万亿元,增长13.28%;全年实现净利润397.76亿元,较上年增加49.19亿元,增长14.11%;年末不良贷款率0.87%,拨备覆盖率达271.69%,均处于同业先进水平。

积极推进零售业务转型 成效显著

为应对利率市场化挑战,邮储银行持续深入推进零售业务转型。完善分级分群客户服务体系,根据客户需求提供全方位、差异化服务。截至2016年12月底,邮储银行个人客户达5.22亿户。邮储银行行长吕家进于新闻发布会上表示,邮储银行凭藉庞大、稳固的客户基础和广泛、深入的分销网络,将继续发挥作爲中国领先零售银行的优势,服务中国经济转型中最具活力的客户群体。

截至2016年12月底,邮储银行个人贷款总额为馀额达到人民币1.6万亿元,较2015年底增长29.4%。同时,银行加强付息成本管理,提高利率精细化管理水平,实现存款规模增长与成本控制的平衡,个人存款实现快速增长。截至2016年12月底,个人存款规模达到人民币6.2万亿元,较2015年底增长15.3%。此外,信用卡方面,邮储银行积极发挥与邮政集团的协作优势、研发特色産品,推动信用卡业务快速增长,市场知名度稳步提高。截至2016年12月底,新增信用卡374万张,结存量达到1,287万张,同比增长33.61%,累计消费金额4,567亿元,同比增长29.85%。

中国已成为全球银行业资产规模最大,净利润规模最高的市场,品牌价值位居全球第一。随著供给侧结构性改革的深化,中国银行业发展将增添新的动力。当前,大型银行不断深化改革,中型银行创新互联网金融,小型银行抱团竞争,互联网企业深度参与金融各个领域,冲击现有的金融服务模式。邮储银行亦积极开展科技自主创新,成功推进互联网金融云平台等多项重点工程。目前,邮储银行积极与各类电子商务企业开展合作,创新支付服务模式,爲客户提供个性化支付解决方案,相继推出协议支付、微支付、担保支付以及多级清分等産品和功能。

净利润实现两位数增长 邮储银行积极布局海外业务

昨日,邮储银行公开招股后的6个月投资者禁售期刚解禁,在新闻发布会上吕家进表示,管理层高度重视此限期,并与投资人进行了充分沟通。由于邮储银行独特的零售战略定位及「自营+代理」的运营管理模式,独特的优势使得基石投资者在去年就看到了邮储的价值。并指该行去年盈利保持双位数,高于银行业净利润水平,投资者对邮储银行充满信心。

贷款总额增长强劲 派息率符合市场预期
2016年邮储银行客户贷款总额达3万亿元,同比增长21.8%。其中,邮储银行抓住房地産市场去库存契机,个人住房贷款增速较快,年底馀额达9,040亿元,占个人贷款总额的57.1%,占贷款总额的30.0%。邮储银行副行长姚红女士在业绩发布会上表示,去年的贷款增长主要在个人住房按揭贷款上,幷且该行增长的资産质量非常好,在高风险信贷领域当中做了适当的调整和退出,以保证资産质量良好的状态。因此,预期未来在贷款增长上会保持持续增长。

被问及派息比率时,吕家进表示,邮储银行于上市时承诺给投资人不低于10%的分红,此次在研究分红政策时做了充分的考量,董事会审议通过按照15%进行分红。幷且,吕家进行长表示,投资人看中的是该行的成长性,该行的资产及规模在过去保持了高速增长,今后仍会保持。在这种情况下,去年的分红情况符合了投资者的预期,也符合市场的预期。


- 新闻稿有效日期,至2017/04/28为止


联络人 :刘 颖
联络电话:81-3-5791-1818
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